Angebote für Privatkunden
Beratungskosten bzgl. Rentenansprüchen können bei der Einkommensteuererklärung als Werbungskosten geltend gemacht werden.
Unverbindliches Erstgespräch
Ausgangslage:
Sie haben ein Anliegen und möchten sich dazu mit uns austauschen. Oder Sie möchten uns vor einer Beauftragung erstmal genauer kennenlernen.
Unsere Leistung:
▪ Wir geben Ihnen eine erste Einschätzung zu Ihrem Anliegen und geben Ihnen nach Möglichkeit bereits Tipps und Hinweise.
▪ Wir können ergänzende Unterlagen für Sie anfordern.
▪ Ggf. ist Ihr Anliegen nach diesem Gespräch bereits geklärt.
Unser Preis:
ab
79,– €
79,– €
Mit dem Preis in Höhe von 79,– € sind die ersten 15 Minuten des Gesprächs abgedeckt. Für jede weitere Minute berechnen wir ein Honorar in Höhe von 1,79 €/Minute. Das Gespräch ist auf die Dauer von einer Stunde begrenzt, wodurch sichergestellt ist, dass Sie auf keinen Fall mehr als 159,55 € zahlen.
Hinweise:
Ggf. möchten Sie uns für Ihr Anliegen zur weitergehenden Beratung beauftragen. In diesem Fall können wir Ihnen ggf. einen ermäßigten Preis anbieten.
Kurze Rentenberatung mit Rentenbericht
Ausgangslage:
Sie wollen Ihren Rentenbeginn planen und Klarheit zu Rentenbeginnen vor der Regelaltersrente und der zu erwartenden Rentenhöhe gewinnen.
Unsere Leistung:
▪ Prüfung der Rentenauskunft und des Versicherungsverlaufs auf Vollständigkeit
▪ Hinweise und Erklärungen zur Rentenauskunft
▪ Hinweise zur persönlichen Situation
▪ Erstellung eines Rentenberichtes mit persönlichen Rentenbeginnen und Rentenhöhe
▪ Postalische Zusendung der erstellten Unterlage
Unser Preis:
238,– €
Hinweise:
▪ In diesem Angebot prüfen wir Ihren Versicherungsverlauf ausschließlich. Sollten wir feststellen, dass er fehlerhast ist, bieten wir Ihnen an, die Klärung zu übernehmen: Die Kontenklärung bieten wir in dem Paket „Aufnahme des Antrags auf Kontenklärung“ an.
▪ In diesem Paket gehen wir davon aus, dass Sie bis zur Rente weiter arbeiten. Sollten Sie Infos zu vorzeitigen Ausstiegen wünschen, bieten wir Ihnen das Paket „Ausführliche Rentenberatung: Vorruhestand und Rente“ an.
Ausführliche Rentenberatung: Vorruhestand und Rente
Ausgangslage:
Die Gründe für eine Rentenberatung können unterschiedlich sein:
▪ Sie wollen Ihren Vorruhestand planen, oder
▪ in Ihrer Firma gibt es einen Sozialplan oder ein „Freiwilligenprogramm“, oder
▪ Ihnen ist ein Aufhebungsvertrag angeboten worden, oder
▪ Ihr Arbeitgeber drängt Sie zum Verlassen des Unternehmens oder
▪ Sie sind von Arbeitslosigkeit bedroht, oder
▪ Ihnen wird ein Aufhebungsvertrag oder eine Abfindung angeboten
Unsere Leistung:
▪ Bestellung einer aktuellen Rentenauskunft (bei Bedarf)
▪ Prüfung der Rentenauskunft und des Versicherungsverlaufs auf Vollständigkeit
▪ Hinweise und Erklärungen zur Rentenauskunft
▪ Erklärung der grundlegenden Kenntnisse zu Rentenbeginnen (aus 4 Rentenarten) und Rentenhöhen (mit/ohne Abschlag)
▪ Berücksichtigung von und Erklärung zu Transfergesellschaft, Arbeitslosigkeit, Wertguthaben, Altersteilzeit, Teilzeit, Überbrückung von Zeiten mit Abfindung (bei Bedarf)
▪ Ermittlung der möglichen Rentenbeginne (unter Berücksichtigung der Versicherungszeiten und ggf. Schwerbehinderung) vor der Regelaltersrente
▪ Berechnung der Rentenhöhen zu allen möglichen Rentenbeginnen (brutto und netto vor Steuern) auch unter Berücksichtigung der Vorruhestandphasen
▪ Vergleich unterschiedlicher Wege, auch unter Berücksichtigung der Gesamteinkünfte
▪ Erstellung eines Rentenberichtes mit persönlichen Rentenbeginnen und Rentenhöhen
▪ Hinweise zur persönlichen Situation
▪ Ausdruck der erstellten Unterlagen
Unser Preis:
ab
469,– €
469,– €
Hinweise:
▪ Wir suchen nach unterschiedlichen Lösungen für Sie. Je nach Ausgangslage und Konstellation kann das den kalkulierten Aufwand für dieses Paket überschreiten. Wir bieten Ihnen für den zusätzlichen Aufwand dann eine Honorarvereinbarung an.
▪ In diesem Angebot prüfen wir Ihren Versicherungsverlauf ausschließlich. Sollten wir feststellen, dass er fehlerhaft ist, bieten wir Ihnen an, die Klärung zu übernehmen: Die Kontenklärung bieten wir in dem Paket „Aufnahme des Antrags auf Kontenklärung“ an.
Rentenantrag
Ausgangslage:
Sie stehen kurz vor der Rente und Ihr Rentenkonto ist geklärt, es fehlt nur noch der Rentenantrag.
Unsere Leistung:
▪ Hinweis zu den benötigten Unterlagen vor dem Termin
▪ Prüfung der Rentenauskunft und des Versicherungsverlaufs auf Vollständigkeit
▪ Aufnahme des Antrags online
▪ Zusammenstellung der notwendigen Anlagen
▪ Ausdruck des Antrags
▪ Versenden der Unterlagen per Post
Unser Preis:
83,30 €
Hinweise:
▪ In diesem Angebot ermitteln wir keine weiteren Rentenbeginne und führen keine Berechnungen zur Rentenhöhe durch. Weitergehende Leistungen bieten wir in den folgenden Paketen an:
Aufnahme des Antrags auf Kontenklärung
Ausgangslage:
Sie haben Ihr Rentenkonto von uns prüfen lassen. Und wir haben festgestellt, dass Ihr Rentenkonto fehlerhaft ist.
Unsere Leistung:
▪ Hinweis zu den benötigten Unterlagen vor dem Termin
▪ Aufnahme des Antrags Online
▪ Zusammenstellung der notwendigen Anlagen
▪ Ausdruck des Antrags
▪ Versenden der Unterlagen per Post
Unser Preis:
124,95 €
Hinweise:
▪ In diesem Angebot ermitteln wir keine Rentenbeginne und führen keine Berechnungen zur Rentenhöhe durch. Weitergehende Leistungen bieten wir in den folgenden Paketen an:
Durchführung aller Angebote:
Sie haben die Wahl!
▪ In unseren Räumlichkeiten in 42119 Wuppertal, Lise-Meitner-Str. 5 – 9
▪ Online: wir laden Sie zu einer Videokonferenz in Teams ein.
▪ Telefonisch
▪ Auf Wunsch können wir auch zu Ihnen kommen.
Was ist ein Rentenberater?
Rentenberater vertreten die Interessen Ihrer Kunden und dürfen Ihren Kunden keine Versicherungen verkaufen. Damit ist sichergestellt, dass Rentenberater unabhängig und neutral agieren. Ihre Honorare sind gesetzlich geregelt. Wer als Rentenberater tätig werden möchte, benötigt eine gerichtliche Zulassung, für die besondere Sachkunde nachgewiesen werden muss.
Kostenübernahme
Die Kosten der Beratung können ggf. von Ihrer Rechtsschutzversicherung übernommen werden. Des weiteren ist eine Erstattung der Kosten für Rechtsmittelverfahren durch den Versicherungsträger selbst möglich, wenn Widerspruch, Klage oder Berufung erfolgreich war. Diesbezügliche Regelungen finden sich in §63 SGB X und §193 SGG.
Gerne können Sie ein kurzes kostenloses Gespräch zur Klärung Ihres Bedarfs mit uns führen:
Telefonischer Kontakt: 0202 – 69 554 361 (vorwiegend Anrufbeantworter)
Ich möchte gerne einen Rückruf:
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